1. 研究目的与意义
随着我国经济体制改革的不断深入，中小企业代表的非国有经济越来越成为我国经济增长的主要推动力，并且在整个国民经济中占据越来越重要的地位。但中小企业在经济改革初期的迅速增长之后发展势头有减缓之势，其中最重要的因素是其面临的融资困境。资金不足、融资困难已成为制约我国中小企业发展的首要因素。中小企业自身缺陷：其一，中小企业资本金少，负债能力有限，影响了其贷款水平,一般而言，企业的负债能力是由其资本金的多少决定的，通常为资本金的一定比例。中小企业资本金少，相应地负债能力也就比较低。有很多企业的资本金不到总资产的40％，其负债能力相当有限。因而，金融机构不敢轻易放贷。其二，中小企业信用度普遍不高，金融机构难以大胆放贷。其三，固定资产少，难以获得抵押贷款一些中小企业的设备陈旧落后，或者是专业性强，用于抵押担保的价值较低。因此，这些企业难以获得抵押担保贷款。金融方面原因：其一，当前金融政策的影响。随着经济持续快速的发展，楼市、股市较热，人民银行采取提高银行利率、存款准备金率等货币紧缩政策，国有商业银行相应提高了贷款条件，这无疑增加了了中小企业贷款的难度。而中小企业直接面对的金融机构就是县级机构，因此，县级金融机构的弱化使得中小企业贷款越来越难。其二，金融企业贷款手续繁琐，影响了中小企业的融资积极性，如前所述，中小企业融资量少、频率高，需要简单快捷的服务。然而，金融部门为安全起见，必须有一套完整的融资手续，这就难以满足中小企业融资简单快捷的要求。在这种情况下，资本市场就成为了中小企业融资选择的目标。
因此本文以资本市场融资为视角试图解决中小企业融资问题具有十分重大的研究意义，一方面 具有现实的实际意义，另一方面为中小企业融资的理论研究做出一定的贡献。
2. 研究内容和预期目标
（一）研究内容
本文将立足于文献分析的基础上，结合中小企业融资、资本市场理论知识，熟悉界定中小企业融资制相关概念，了解其特点及规律，探究两者之间的相关关系。与此同时，分析目前我国中小企业借助资本市场融资的现状以及其存在的问题，分析我国中小企业借助资本市场融资问题的原因，结合国外资本市场解决中小企业融资的理论借鉴，提出相应地对策。最后，总结研究结论，并提出新的展望。
3. 国内外研究现状
(一）国外研究
Lazonick W(2010)提出经济发展理论必须植根于创新企业理论中,要获得市场经济的优势,社会必须将支撑经济发展、能够产生创新能力的组织和机构放在首位 。然而科技创新与资本市场的资金支持是密不可分的,高新科技企业的发展离不开资本市场的培育。Lazo nick W(2011)认为市场经济新古典主义理论中股东价值最大化理论中应纳入企业创新理论 ,并阐述了股票市场对公司创新过程的创造、控制 、结合 、补偿和现金回报的五种作用。国外科技创新型企业的融资结构以依赖于资本市场的直接融资为主, 而我国企业融资比例严重失衡,间接融资比例达到 90 %以上。 Liu HY(2012)发现我国中小板上市的 113 家上市企业的融资顺序主要为内源性融资 、银行贷款 ,最后为股票融资 , 并最为偏爱银行的短期贷款。 Beck,Thorsten(2011)提出的金融约束理论和麦金农对发展中国家金融抑制理论的研究，该研究解释了中小企业为什么很难获得政府层面资金的扶持。金融压抑理论指出，在发展中国家，各级政府把大量的资金用到大型投资项目和国有性质的企业或者部门中去，只把少量金融资源用来支持中小企业发展和非国有部门，变相的抑制非国有性质企业的发展。Nigel J Renton (2012)提出信贷配给理论指出，中小企业自身的先天不足增加了其获得信贷支持的难度。根据经济学原理，信贷市场上存在着信息不对称，市场交易就会出现道德风险等，企业可能会逃债、不能如期还款，都会行成银行的风险。
（二）国内研究
4. 计划与进度安排
（一）研究思路
本文从收集相关文献资料开始，在文献整理的基础上以及中小企业借助资本市场融资的资料进行整理归纳，在整理相关文献的基础上分析中小企业借助资本市场融资存在的问题和原因，结合国外资本市场解决中小企业融资的理论借鉴，提出相应地对策，进而完善研究，从而完成本次论文的撰写。
（三）研究计划进度
5. 参考文献
[1]林毅夫，孙希芳．信息、非正规金融与中小企业融资[J]．经济研究，2011(07)
[2]全丽萍．非对称信息下中小企业融资问题研究-兼论我国中小金融机构的发展[J]．管理世界，2011(6)
[3]刘曼路和郭斌．投资者的法律保护与公司融资[J]．生产力研究，2014(6)
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